2月6日，管城公安分局陇海马路派出所公布了28名团伙“跑分”洗钱的案情，嫌疑人中年龄最大的23岁，最小的18岁，平均年龄不到21岁，有些还是在校学生，只是为了赚取几百上千元的好处费就违法犯罪，着实令人感到惋惜。

今年元旦过后，陇海马路派出所接到举报，辖区内有人帮助诈骗分子洗钱，并且参与者多达几十人。所长范鲲鹏带领民警确定该线索的真实性后，立即成立专案组，对该案件进行侦查，确定以罗斌（化名）为首的团伙，组织人员为不明资金“洗白”，并以此牟利的违法犯罪行为。

专案组民警常亮介绍案情时表示，如果朋友以个人银行卡受限为由，提出借用银行卡走账取现，并承诺按照比例给予劳务费，相信很多人会欣然接受，但这样不知不觉中也就帮助犯罪分子完成洗钱。而该团伙的28名嫌疑人，则是明知故犯，知道这些钱来自电信诈骗，网络赌博和裸聊敲诈，依旧为了蝇头小利转移资金导致犯罪。

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今年23岁的罗斌，为了找个“不费力气，来钱快”的门路，自去年8月份开始，在朋友李某龙的介绍下，利用聊天软件与境外诈骗团伙联系，接收洗钱指令，通过自己名下3张银行卡进行套现和转账，境外犯罪人员按照取现金额的20%给其作为奖励，也就是取现1万元可提成2000元。

罗斌尝到返利的甜头后，逐渐不满足自己有限的提现额度，为了摆脱束缚开始发展下线，联系身边的同学、朋友共同参与“洗钱跑分”。这里需要注意的是，罗斌明知这是违法所得的情况下，并未拉拢自家亲戚，并且作为上线，给同学朋友的提成只有5%。

据了解，这帮年轻人最小的18岁刚成年，他们的生活日常就是下午起床，晚上喝酒，凌晨住电竞酒店，手持万元的手机，身着高档名牌，但却没有固定收入来源。尽管取现1万元让罗斌等人拿走1500元，自己只能提成500元，但他们经不住这种不劳而获的诱惑，知道取出来的钱“不干净”，还是贡献了自己名下多张银行卡。

殊不知，此举给公安办案带来多大困难，例如一笔电信诈骗资金到账后，诈骗人员为了躲避警方追查银行锁卡，会立即将资金分散至一线持卡人，由一线分散至二线，二线前往银行取出现金，汇集后打入诈骗人员的银行卡，完成洗白。这一系列操作完成后，几十人甚至上百人的参与，给办案民警添加了海量数据的调差。

专案组经过罗斌平常使用的联系工具信息入手，分析其几个月以来的行踪，逐个筛查了身边密切联系人员，再通过调取银行流水，确认了该团伙28名人员名单，也基本掌握了“罗某等人掩饰隐瞒犯罪所得案”团伙的人员分布、作案手法、涉案资金等信息。

今年春节前夕，陇海马路派出所会同刑侦大队，锁定位置收网，先后在惠济区、新郑机场、金水区等地，将犯罪嫌疑人罗某、李某龙、袁某密、毛某鹏等共计28人抓获归案，所有嫌疑人对违法犯罪事实均供认不讳，该团伙在3个月内涉案金额达400元余元。

据警方介绍，“跑分”的本质就是通过银行卡或支付平台账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，违法犯罪嫌疑人会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，并将这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。因此，市民应该注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账号等，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为犯罪分子“替罪羊”。

正观新闻·郑州晚报记者 刘凌智 通讯员 左忠红